온라인 직거래 환경에서의 사기 피해에 대한 사전 예방 필요성 제언 : 사기 판별 요소를 중심으로

Abstract

본 연구에서는 온라인 직거래 환경에서의 사기 매물의 특징을 분석하여 중고 매물 게시글 자체만으로 사기 가능성 여부를 판단함으로써 사기를 사전 예방하는 데 목적이 있다. 이를 위해 C2C 중고 거래 플랫폼에서 사기 의심 매물을 수집하여 분석하였다. 파악한 사기 패턴은 크게 ‘인기 카테고리 및 품목을 위주로 사기가 이루어진다는 것’, ‘카카오톡(SNS) 메신저로 피해자를 유도한다는 것’, ‘유도한 메신저 내에서 피싱 사이트를 이용하여 피해자들이 결제를 하도록 링크를 보낸다는 것’이 있었다. 이들 사기 패턴을 구체화하여 사기 가능성 여부 판단을 위한 사기 판별 요소를 구성하였다. 파악한 사기 판별 요소 중, ‘비정상적 가격으로 책정하는 것’의 기준을 세우기 위하여 인기 사기 품목 위주로 중고 시세 가격을 조사하였다. 이후 ‘3시그마 규칙’을 이용하여 물품 가격이 정상적인 중고 시세가 평균에서 얼마나 떨어져 있는지 알아보았다. 판별 요소에 대한 검증을 위해 사기 의심 매물 판매자와 직접 접촉하여 총 101건을 적발하는 성과를 보였다. 따라서 본 연구는 온라인 직거래 사기 사전 예방을 위하여 플랫폼의 사기 매물들의 특징을 이용한 시그니처 방식의 온라인 직거래 사기 방지 모델을 제안한다.